• Atteindre les objectifs fixés pour le(s) bureau(x) attribué(s) en proposant et en vendant les produits bancaires, solutions et services des partenaires bancaires. 
• Gérer et développer le portefeuille clients.
• Intervenir dans des dossiers plus complexes et accompagner les collègues moins expérimentés afin de les aider à atteindre les objectifs fixés.
• Agir en tant que personne responsable de la distribution pour l’intermédiation en crédits et la distribution d’assurances afin de répondre aux exigences de la FSMA.

1. Vente et conseil en produits bancaires et d’assurance:

• Proposer et vendre les produits et services bancaires et d’assurance des partenaires bancaires aux clients existants et nouveaux :
• Gérer le portefeuille clients du bureau (CRM, Bankstation, image commerciale, etc.), contacter les clients et fixer des rendez-vous. 
• Exécuter et suivre des actions commerciales sur base des campagnes internes (relances téléphoniques, suivi des leads, etc.).
• Recruter de nouveaux clients en analysant, discutant et exploitant les leads des collaborateurs commerciaux / gestionnaires de bureau. 
• Participer à l’élaboration du plan d’action avec le Bank Manager Retail sur base de l’analyse des résultats commerciaux (individuels et collectifs). 

Mener des entretiens commerciaux :

• Identifier les besoins financiers des clients. 
• Promouvoir, conseiller et conclure la vente de produits bancaires et d’assurance conformément aux réglementations IDD, MiFID, FSMA et compliance. 
• Détecter des opportunités de ventes additionnelles et générer des leads pour/vers le gestionnaire de bureau.
• Réaliser les opérations liées aux produits et services bancaires et utiliser correctement les outils disponibles. 

2. Réalisation des objectifs commerciaux (en collaboration avec le Bank Manager Retail) :

• Être responsable de ses propres objectifs de vente et contribuer à ceux de la zone
• Analyser et rapporter les activités et résultats commerciaux au Bank Manager Retail
• Discuter des résultats et mettre en place des actions correctives
• Participer aux réunions commerciales et formations bancaires
• Rapporter les résultats des rendez-vous aux collaborateurs ayant généré les leads
• Organiser des réunions avec les gestionnaires de bureau pour optimiser la gestion du portefeuille clients
• Contribuer à la collecte et à la diffusion d’informations clients, marché et concurrence
• Former les gestionnaires de bureau sur certains produits tout en recueillant des informations spécifiques
• Agir comme interface opérationnelle entre le réseau retail et la structure bancaire

3. Développement : 

• Se tenir informé des nouveaux produits bancaires et d’assurance ainsi que des procédures associées
• Développer continuellement ses compétences
• Partager les bonnes pratiques avec les collègues
• Accompagner les nouveaux collaborateurs
• Maintenir une bonne collaboration avec les gestionnaires de bureau et les équipes commerciales
• Fournir du feedback et des solutions pour optimiser les processus de vente bancaires

4. Conformité et obligations réglementaires : 

Respecter toutes les obligations légales, codes de conduite et procédures internes liées à l’intermédiation bancaire, d’assurance et de crédit, avec une attention particulière à :

• La réglementation IDD et MiFID (protection des consommateurs dans le conseil et la vente de produits financiers)
• La législation relative à la prévention du blanchiment d’argent et du financement du terrorisme
• Les règles relatives à la gestion des conflits d’intérêts

Assurer :

• La supervision des (senior) conseillers crédits et assurances afin de respecter les exigences FSMA
• Le respect de la réglementation en matière d’intermédiation en crédit et de distribution d’assurances
• Le suivi des contrôles liés aux risques opérationnels et la mise en place de mesures correctives si nécessaire
• L’accompagnement et le conseil des collègues conseillers crédits et assurances
• Le rôle de SPOC (point de contact unique) pour les collègues assignés
• La transmission des informations nécessaires à l’exercice de la fonction
• Le coaching des autres conseillers (senior) crédits et assurances

• Bonne connaissance des techniques de vente des produits et services bancaires et d’assurance des partenaires bancaires.
• Bonne connaissance du marché financier ainsi que des procédures des guichets liées à la vente de produits bancaires et d’assurance.
• Connaissance de base du fonctionnement et de l’organisation du réseau Retail.
• Disposer des certifications nécessaires, en particulier pour l’intermédiation en crédit (crédits à la consommation et prêts hypothécaires) et la distribution d’assurances (Vie et Non-Vie), ainsi que l’enregistrement en tant que responsable de la distribution de produits d’assurance, afin de répondre aux exigences légales liées à l’exercice de la fonction.

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